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RBI年度报告显示贷款人需要近5年来检测大欺诈

时间：2022-04-13 14:13:07 来源：

据称银行欺诈由Vijay Malya，Nirav Modi，Mehul Choksi在过去几年中遭到了所有的头条新闻。但是，从2008年到2019年，印度银行的欺诈案件处于惊人的53,334人。更令人担忧的是银行甚至发现欺诈的发生的时间。

2018-19财政年度的年度报告中，RBI透露，欺诈案件上涨了15％。2017-18财政年度，检测到5,916例欺诈案件。这升至2018-19财政年度升至6,801。

案件数量可能上升了15％，但欺诈的价值已经上涨74％。2017-18财政年度，报告了价值41,167亿卢比的欺诈。2018-19财政年度，该号码上涨至71,543亿卢比。

RBI并没有拼出欺诈案件中兴起的任何潜在原因。在Nirav Modi Drauge来到Light之后，政府已经询问了所有超过50亿卢比的贷款案件。CNBC-TV18然后据报道，涉及银行来源，即使轻微的违规也被归类为欺诈。

2019年6月回应RTI查询后，据报道，银行欺诈价值增加74％。到目前为止还没有知道的是银行检测欺诈案件的时间？RBI年度报告显示，欺诈发生日期与银行检测的平均滞后为22个月。但是，银行正在花费更长时间才能报告大型欺诈案件。55个月，精确是检测涉嫌欺诈案件超过100亿卢比的时间，

大案件占狮子的整体欺诈案件的份额。RBI报告显示，超过了价值71,543亿卢比的案件，约为52,200卢比的案件超过100亿卢比。这是欺诈案件总数的73％。为了比较，较小的欺诈案例为1万卢比占总欺诈案件的0.1％。

政府拥有的银行在欺诈案件的价值上升了68％。私人银行看到了122％的升级甚至升高，但是，与政府拥有的银行相比，欺诈的价值仍然非常不那么少。

政府拥有的银行占欺诈案件总价值的90％，私人银行占8％。剩下的2％是在外国银行，小型金融银行，支付银行，地方银行和其他金融机构之间分配。

根据RBI年度报告，作弊和伪造是欺诈的主要部分，其次是盗用和刑事违反信任。但随着银行需要5年才能检测到大型欺诈案件，调查机构的负担将肇事者带到正义变得更加艰难。

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