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何时兑换相互基金投资？注意这五个触发点

时间：2022-01-18 12:13:03 来源：

Wepractise尽职勤奋地投资单笔资金，但我们很少地关注普通基金投资的因素。尽管如此，在共同基金中的及时和纪律的投资可以帮助实现财务目标，呼吁是否卖出投资可能具有挑战性对于大多数投资者来说。

让我们来看看一些你可以选择退出相互基金投资的方案：

实现所需的财务目标：始终将相互基金投资与您的财务目标保持一致，例如累积房屋贷款的资金，儿童高等教育或您的退休生活。如果已经实现了设定目标，请兑换您的投资。如果您的财务目标istill是几年，而且相互基金投资的意思已经达到或超越了目标语料库，考虑将您的股权基金投资转移到液体资金或高收益率储蓄账户中的更少的风险仪器中。这样会保护您的植物资金从短期波动，还提供更高程度的流动性和资本保护。

始终如一的基金或部门/主题：共同基金仅被认为是良好的，只有在生成的回报方面始终如一地击败其同行基金和基准指标。如果您现有的共同基金/计划未能为此超过3-4个连续季度，则考虑兑换您的投资。

有时，由于基金组成文书的商业周期的不利变化，主题和部门资金可能表现不足。如果您确定它会持续很长时间，您可以选择退出此类资金。

PORTFOLIORE-BALING：由于不同资产类别产生的返回，投资者经常在其资产混合中找到更改。例如，投资者的投资组合有40:60的债务股权分配，支持股票。但是，牛市从股票基金带来了尖端回报，导致股票迅速欣赏，现在占投资组合的80％。如果资产混合的任何变化在很大程度上改变风险暴露，您可以选择重新平衡您的投资组合。相反，投资于不重量级资产课程（在本案中的债务）中的收益，以维持40:60的债务股票。

基金投资目标已发生变化：每项资金计划宣布投资和资产分配战略。这有助于我们在找出基金的战略概况我们的财务目标和风险偏好。在基金投资目标的任何变化可能对您的财务目标产生影响，如果现有计划不再同步，您可以选择兑换投资您的目标和风险偏好。

例如，如果您已经投入了Amulti-Cap基金，它立即被认为是Intrinto ActionInco一个中型基金，其中包括高度的资金，您应该为另一个多帽基金的基金兑换该基金。

您的风险简介已更改：原因如此的金融豁免，更改无限期目标或收入可以改变您的风险胃口，这可能会让您的风险文件不匹配风险概况。风险状况的突然变化可能需要兑换现有的共同基金投资。例子，投资者的投资组合，拥有攻击性风险概况，对股权基金投资倾斜。但是，不可预见的金融豁免可以引导他成为一个保守的风险状况，暗示他需要兑换一部分股权投资，并投资于债务资金的更少的风险文书。

Naveen Kukreja是Paisabazaar.com的首席执行官和联合创始人。

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