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HDFC帖子比预期的收益更好：你应该买，卖或持有吗？

时间：2022-05-19 10:13:03 来源：

住房发展金融公司（HDFC）在12月季度报告了强劲表现，净利息收入优于预期。NII同比增长26％至上年卢比3,240亿卢比的4,068亿卢比。

然而，在相应期间，其独立利润下降了65％至2,925.8卢比与8,372.5亿卢比。Q3FY20的利润包括Gruh Finance的收益，2019年10月与Bandhan Bank合并，因此公司表示不可比较。

但是，它在第三季度为20世纪 - 21财年第三季度汇总净利润为5,724.23亿卢比，于此一年十二月十二月至十二月的十二月期间的4,196.48亿卢比。

较早的非执行资产从每年较前的1.36％增加到总贷款的1.67％。来自逾期贷款的NPA占贷款的0.79％，而非近期贷款为4％。

经纪人在较高利润率的收益后保留了对股票的看涨意见，而不是预期的NII。摩根士丹利有一个“超重”呼吁该股，而Clsa和Jefferies则提高了股票的目标价格。

以下是Q3号之后的股票和公司的经纪人：

杰弗里斯

Jefferies在股票上发出“买”呼吁，并将目标升至每股3170卢比的3,340卢比。

根据经纪人，Q3利润由更好的顶线带来，而两个关键的积极态度是强劲的支付增长和稳定的资产质量。它补充说，贷款人很好地利用住房需求和潜在的建筑融资。

贷款增长可以从222-23财年的9-10％提高到15％，表示杰基耶，并将盈利估计为5-6％，以更好的高压和较低规定。

CLSA.

CLSA在股票上具有“胜过”评级，并将目标提高到每股2,850卢比的3,000卢比。根据CLSA的说法，Q3性能强劲，在NII上有一个大的节拍。它有足够的规定占14％的Aums和Nims改善了20个BPS Qoq是一个积极的惊喜。它还筹集了FY22 / 23盈利估计值4-5％的利润率。它已建立了足够的缓冲区，并且在FY22 / 23期间应规范化，添加CLSA。

瑞士信贷

经纪公司的评级“胜过”等级，并将目标升至每股2,950卢比。它表示，近期增长仍然具有强大而且资产质量稳定，具有健康的供应。CS进一步指出，贷方舒适地利用资本化和低资金成本的受益人。它还将EPS估计提高了7-8％，以强劲增长。

摩根士丹利

经纪人在股票上保持了“超重”呼吁，并将目标提高到每股3,200卢比。根据硕士，贷款人的零售支付和收入势头强劲，而强大的供应覆盖率和回写的潜力应该是风险的偏好。它说，投资者认为该公司作为一个新的房地产恢复的游戏，并表示，补充说，估值可以从5年的平均水平重新评估。

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